Павло Щербань позбувається проблемного банку “Альянс”
Фактичний бенефіціарний власник одного із найбільш проблемних українських банків – банку “Альянс” – Павло Щербань – диверсифікує ризики перед виведенням фінансової установи з ринку. Він інвестує мільярди гривень в роздрібну торгівлю, нафтову логістику, аграрний сектор та інформаційні технології, в той час як банк “Альянс” готується потонути в боргах і корупційних схемах, через які він фігурує в найгучніших кримінальних справах останнього часу.
У політичному істеблішменті та серед проактивної громадськості мабуть не залишилось людини, яка б не чула про ганебну історію за участі партнера юридичної фірми “Міллер” Олексія Носова. Він намагався дати хабар детективам НАБУ і прокурорам САП за зміну підсудності його підзахисної – ексголови правління банку “Альянс” Юлії Фролової. Її оголошено в міжнародний розшук як фігурантку іншої гучної справи НАБУ – про розкрадання державних коштів на суму понад 1,7 млрд грн. Цей кейс відомий як “справа Укренерго”. Наближена до Ігоря Коломойського компанія “Юнайтед Енерджі” на початку повномасштабного вторгнення придбала у державної “Укренерго” електроенергію, проте не розрахувалась. За умовами банківської гарантії, борг мав погасити банк “Альянс”. Проте останній відмовився це робити.
Для “Альянса” це далеко не перший випадок непогашення гарантій за контрактами перед державними установами. Утім, ситуація з “Укренерго” може стати критичною. Справа в тому, що зовсім нещодавно Верховний суд критично змінив практику застосування законодавства щодо надання банківських гарантій. І у “Альянсу” фактично не залишиться іншого виходу, крім як розрахуватися за боргом. Проблема полягає в тому, що 1,2 млрд. грн. (борг, який “Укренерго” намагається відсудити в цивільному процесі) – це левова частка капіталу банку. Грубо кажучи, фінустанові доведеться добряче потрясти кишені, аби розрахуватися за цим боргом і при цьому не втратити фінансову стабільність. Тобто повертати депозити вкладникам і продовжувати видавати кредити. Далі більше – в разі успішного вирішення спору на користь “Укренерго” – можуть прийти і інші кредитори, яким “Альянс” заборгував чималі суми.
На ці факти слід також накласти неодноразове невиконання нормативів НБУ, численні штрафи за участь у відмиванні коштів, звинувачення в підробці документів, а також підмочену корупційним скандалом з юрфірмою “Міллер” репутацію. І це готовий пакет, з яким регулятор мав би вивести фінустанову з ринку.
Ймовірно, розуміючи це, один із основних акціонерів, голова наглядової ради і фактичний власник банку “Альянс” Павло Щербань, вочевидь, вирішив диверсифікувати власні ризики і поступово виводить кошти в інші сфери.
Автори матеріалу звернули увагу на ІТ-кластер, який створює Щербань, видобувний бізнес в Івано-Франківській області, а також інвестиції в елеватор. Проте не розкрили ключової складової – фінансової. А вона виглядає дуже важливою з огляду на плачевний стан банку, в якому головує Павло Щербань. До слова, ці деталі також дадуть змогу зрозуміти, чому Щербань відклав концентрацію понад 25% акцій банку, щодо чого він звертався до Антимонопольного комітету ще в 2023 році.
В першу чергу, варто звернути увагу на дві компанії, де Щербань є акціонером, і де заявлений статутний капітал становить по 1 млрд грн. Це ТОВ “Навіум Нафта” (45172957) та ТОВ “Табакос трейд” (45378245), обидва засновані у грудні 2023 року. Серед КВЕДів першої компанії – оптова торгівля пальним, будівництво споруд електропостачання, оптова торгівля хімічними продуктами, надання в оренду й експлуатацію власного чи орендованого нерухомого майна. У другої – оптова торгівля відходами та брухтом, торгівля тютюновими виробами, іншими товарами, діяльність вантажного транспорту тощо.
Очевидно, що 1 млрд грн. – це умовний статутний капітал, адже у компанії є рік, щоб його внести. Однак очевидним є масштаб, який окреслив для себе Павло Щербань: маючи 1,2 млрд грн потенційного боргу щонайменше у справі “Укренерго”, він збирається інвестувати – принаймні на папері – 2 млрд грн. у бізнеси, ніяк не повʼязані із банківським сектором.
Цікаво, що директором у ТОВ “Табакос трейд” Щербань найняв Павла Парцевського, який є засновником у низці дрібних торгових фірм, частина з яких навіть виграє невеликі тендери у державних замовників – від постачання кухонного обладнання до обслуговування електромереж. Крім того, Парцевський також є директором онлайн-магазину з продажу дронів, який записаний на британську офшорну компанію EXTRA VENTURE LTD, яка, в свою чергу, записана на мешканку Французької Полінезії. Примітно, що бухгалтером в цьому магазині дронів зазначений Дмитро Сніцарук. Людина з такими ж ініціалами фігурувала в якості контакту замовника в системі Prozorro для АТ “Космічні системи” – це нинішня назва дочірньої фірми російської АФК Система олігарха Володимира Євтушенкова.
Ще один великий інвестиційний проект Щербаня – закритий недиверсифікований венчурний корпоративний інвестиційний фонд “АЛБ” (АТ ЗНВКІФ “АЛБ”) (44991355), створений в травні 2023 року і розмір статутного капіталу якого – 700 млн грн. Відповідно до даних Єдиного реєстру підприємств та системи YouControl, фонд інвестував кошти в ТОВ “Альянс Діджитал” (45342575). Це фактично виведений в аутсорс ІТ-відділ банку “Альянс”. Компанія є резидентом “Дія.Сіті”.
Директоркою фонду є Марина Бочарова. Це дружина Сергія Бочарова, заступника голови правління банку “Альянс” – і бізнес-партнера Щербаня, з яким вони разом створюють “альтернативну реальність” для топ-банкірів, які не хочуть повністю втратити все, коли Нацбанк буде виводити “Альянс” з ринку. Зокрема, разом з Бочаровим Щербань є акціонером згаданого фонду “АЛБ”, ІТ-компаній-розробників програмного забезпечення для банків і торгівлі “Монвел” і “Монвел Арт”, в кожної з яких, згідно з даними фінансової звітності, одних тільки основних засобів обліковується по 100 млн грн на кожній. Ще одна компанія – “Альянс Пеймент системс”, куди виведено платіжний функціонал банку і яка також записана на Щербаня – показники також чималі – майже 30 млн грн.
Очевидно, що про купівлю 25% акцій банку, який, крім того, ризикує відправитися на ліквідацію – уже годі й говорити.
Тим не менше, аби “підстрахуватися” і спробувати таки не платити за боргами, в “Альянсі” ініціювали контрольне переслідування керівництва “Укренерго”: Вищий антикорупційний суд зобов'язав НАБУ відкрити досудове розслідування проти голови правління НЕК Володимира Кудрицького нібито за фактом отримання неправомірної вигоди. У судовому реєстрі немає деталей, проте на банківському ринку всім відомо, хто найбільше бажає позбутися керівництва державної компанії і хто готовий в це інвестувати чималі кошти, навіть попри невдалу спробу хабаря, який намагалися провести через юристів компанії “Міллер”.
