Биржи криптовалют, которые стараются отвечать международным стандартам безопасности, предлагают регистрацию через процедуру Know Your Customer. Рассказываем, для чего нужно предоставлять бирже документы на проверку, а также как купить крипту в Украине без 24-часового ожидания подтверждения верификации.
Биржи криптовалют разделяют на централизованные и децентрализованные. Первые сохраняют средства клиентов на холодном кошельке и предлагают регистрировать постоянный аккаунт. По этой причине CEX-криптобиржа тщательно подходит обеспечению безопасности. Как поясняют эксперты WhiteBIT, стоит выбирать платформы, которые рекомендуют установить пароль 2FA. Two-Factor Authentication — это вход в аккаунт с подтверждающим кодом, который приходит на личный телефон. Также стоит настроить белый список адресов, на которые возможен вывод средств.
Еще одна причина, по которой централизованные площадки предлагают проходить процедуру KYC — защита кошельков от попадания на них “загрязненных” активов, то есть относящихся к преступной деятельности. Это необходимо в рамках международного стандарта защиты клиентов от мошенничества, и предотвращения такой деятельности.
CEX-биржи дают возможность использовать фиатные валюты для покупки или конвертации криптовалюты. Для этого необходимо пройти KYC, чего нет на децентрализованных площадках.
Эта процедура также открывает возможность увеличения лимита на снятие и депозит средств, поясняют эксперты WhiteBIT.
Сегодня купить крипту без верификации на ведущих CEX-биржах нельзя. Но инвестировать в криптоактивы можно в более простом режиме — через режим обмена. И даже в этом режиме возможно использовать доллары, гривны, евро и любые другие государственные валюты.
Децентрализованные платформы (DEX) возлагают заботу о личных данных непосредственно на пользователя. Такие площадки не выступают кастодианами, а выполняют функцию только посредника между сделками. На них можно купить криптовалюту без предоставления документов бирже.
Первый на текущий момент прецедент прохождения упрощенной верификации для украинцев, которая занимает не сутки, а всего несколько минут, обеспечивает биржа WhiteBIT. Данная площадка в марте 2022 года провела интеграцию с порталом государственных услуг Дія. Теперь при нажатии одной кнопки документы с Дія подтягиваются в аккаунт на бирже и проверяются моментально.